当日16时20分，客户郭某到该支行办理1.5万元现金取款业务。柜员严格执行开户及交易风险防控流程，在核验客户身份证件、完成人脸识别并通过“两卡联盟”平台确认账户风险评级正常后，进一步核查账户交易流水时却发现异常。该账户近日收到一笔24999元的他行跨行转入，与其近三个月月均不足5000元的交易特征明显不符，且账户历史曾因交易异常被管控。

　　面对疑点，工作人员立即启动“六必问”程序，客户虽声称资金为“装修项目中介费”，但无法提供证明材料，对项目地址、委托方信息表述模糊。该支行迅速联动北海市反诈中心核实，确认该笔资金涉嫌电信网络诈骗，随即对账户采取紧急管控措施，有效避免涉诈资金外流。

　　此次事件中，兴业银行北海分行通过严格落实“六必问”“九必报”原则，依托“两卡联盟”平台精准识别风险，展现了金融机构在反诈工作中的敏锐性和责任感。目前，该行正积极配合公安机关开展涉案资金追缴返还工作，全力维护受害人权益。

　　据悉，近年来，兴业银行北海分行持续强化账户全生命周期管理，通过科技赋能与人工研判相结合，构建“识别—拦截—处置”一体化反诈体系。未来，该行将深化警银协作，加强反诈宣传，以更高效的金融服务筑牢群众“钱袋子”安全屏障。